Cómo pagar menos impuestos siendo autónomo en Canarias: Guía 2025

Ser autónomo en Canarias tiene ventajas fiscales únicas, pero también requiere organización y conocimiento de las deducciones y beneficios específicos de las islas. En esta guía 2025 te explicamos cómo optimizar tu fiscalidad, qué gastos son deducibles y qué estrategias puedes aplicar para reducir tu carga impositiva de manera legal y segura.

1. Conoce las particularidades fiscales de Canarias

A diferencia de la península, Canarias cuenta con un régimen fiscal propio:

• IGIC (Impuesto General Indirecto Canario): sustituye al IVA y tiene tipos reducidos (normal 7%).

• Régimen especial de deducciones y bonificaciones: ciertos gastos y actividades tienen incentivos fiscales adicionales.

• Régimen de cotización a la Seguridad Social: la cuota mínima puede verse afectada por ingresos y actividad principal.

Tip: Familiarízate con estos conceptos antes de tomar decisiones financieras importantes.

2. Aprovecha todas las deducciones disponibles

Los autónomos pueden deducir gastos directamente relacionados con su actividad profesional. Algunos ejemplos frecuentes:

• Gastos de oficina y suministros: alquiler, electricidad, internet, material de oficina.

• Vehículo profesional: si se usa parcialmente para la actividad, se puede prorratear el gasto.

• Formación y actualización profesional: cursos, talleres y certificaciones relacionados con tu sector.

• Seguros profesionales y salud: pólizas vinculadas a tu actividad.

Consejo: Lleva siempre un registro claro y guarda las facturas para justificar los gastos ante Hacienda.

3. Escoge el régimen fiscal adecuado

Tu elección de régimen de estimación (directa simplificada, directa normal o módulos) influye en lo que pagas:

• Estimación directa simplificada: ideal para la mayoría de autónomos con gastos moderados.

• Estimación directa normal: para quienes tienen contabilidad completa y más gastos.

• Módulos: solo recomendable si tu actividad cumple los criterios de Hacienda y conviene fiscalmente.

Tip: Revisa cada año cuál es el régimen más beneficioso según tus ingresos y gastos reales.

4. Controla tu IGIC y prorratas correctamente

Si tienes varias actividades o mezclas bienes y servicios sujetos a diferentes tipos de IGIC:

• Separa ingresos y gastos por sector.

• Aplica correctamente la prorrata de deducciones si algunas actividades generan IGIC no deducible.

• Presenta los modelos trimestrales correctamente para evitar errores y sanciones.

5. Planifica tus pagos fraccionados

Los pagos fraccionados del IRPF (modelo 130) y del IGIC deben gestionarse con calendario y disciplina:

• Revisa trimestralmente tus rendimientos netos.

• Ajusta tus pagos para evitar sorpresas al final del año.

• Mantén un fondo de reserva para cubrir cuotas de Seguridad Social y obligaciones fiscales.

Tip: Un buen asesor fiscal puede ayudarte a estimar con precisión los pagos y aprovechar todos los incentivos.

6. Aprovecha los incentivos locales y programas de apoyo

En Canarias existen programas de apoyo a autónomos y pymes, que incluyen:

• Bonificaciones por inicio de actividad.

• Incentivos por contratación de personal.

• Ayudas a la digitalización y mejora tecnológica de negocios.

Consulta periódicamente el BOC y los portales oficiales para no perder ninguna oportunidad.

Conclusión

Pagar menos impuestos siendo autónomo en Canarias no significa evadir obligaciones, sino optimizar legalmente tus recursos. Con planificación, control de gastos y el régimen fiscal adecuado, puedes reducir tu carga impositiva y centrarte en hacer crecer tu negocio sin sorpresas desagradables.

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